Mastère Manager Banque Finance

LE CADRE DE L’EXERCICE DE LA PROFESSION
LES REGLES COMMUNES
LE STATUT DU CGPI
LES AUTORITES DE TUTELLES
INFORMATIONS CLIENT : LA TRANSPARENCE QUANT A LA REMUNERATION ET A
L’INDEPENDANCE DU CONSEIL
EXIGENCES D’INFORMATIONS ET REGLES DE COMMERCIALISATION
LA PRESSE PATRIMONIALE

LA PERSONNE
LES DIFFERENTES APPROCHES DE LA DEMARCHE PATRIMONIALE :
LE CLIENT PATRIMONIAL
LES PRINCIPES DE LA LIQUIDITE ET DE LA DIVERSIFICATION
L’EVOLUTION DU PATRIMOINE
L’IDENTIFICATION DES OBJECTIFS ET DES CONTRAINTES
LA CONSTITUTION DU PATRIMOINE
LES DIFFERENTS PATRIMOINES

REGIME PRIMAIRE IMPERATIF
LE CHOIX D’UN REGIME MATRIMONIAL PAR LES EPOUX
LE REGIME LEGAL : LA COMMUNAUTE REDUITE AUX ACQUETS
LES REGIMES DE COMMUNAUTE CONVENTIONNELLE
LE REGIME DE LA SEPARATION DE BIENS
REGIME DE PARTICIPATION AUX ACQUETS
FOCUS SUR CERTAINES CLAUSES
FOCUS SUR LES REGIMES MATRIMONIAUX EN DROIT INTERNATIONAL PRIVE
LE PACS
LE CONCUBINAGE

LA DEVOLUTION SUCCESSORALE AB INTESTAT
LES DROITS SPECIFIQUES DU CONJOINT SURVIVANT
LE CAS PARTICULIER DE LA SUCCESSION D’UN ADOPTE EN ADOPTION SIMPLE
LES OPTIONS DE L’HERITIER
ADMINISTRATION PARTICULIERE DE LA SUCCESSION

LES REGLES COMMUNES AUX LIBERALITES
LES DONATIONS
LES TESTAMENTS ET SES LEGS
AUTRES LIBERALITES
LES LIMITES DES LIBERALITES

LA SOCIETE
LA FORME JURIDIQUE DE LA SOCIETE
LE FONCTIONNEMENT DE LA SOCIETE
LES EVENEMENTS
LES PROFESSIONS LIBERALES
LE STATUT DE L’AGRICULTEUR

LES PRODUITS BANCAIRES D’EPARGNE :
L’épargne à terme : caractéristiques et fonctionnements
L’épargne assurantielle hors assurance vie
TITRE ET BOURSE – LES VALEURS MOBILIERES :
LE FONCTIONNEMENT DES MARCHES
LA GESTION DES PRODUITS DE TAUX
LA GESTION D’ACTIFS

LES CREDITS AUX PARTICULIERS
LE FINANCEMENT DES INVESTISSEMENTS PROFESSIONNELS

LES ELEMENTS DE CALCUL : capital, taux d’intérêt, durée, diagramme des flux
LES INTERETS SIMPLES
LES INTERETS COMPOSES
LES PLACEMENTS : le taux de rendement actuariel annuel, le diagramme des flux de
différents placements
LES PRETS : le taux annuel, le taux effectif global, le seuil de l’usure, les échéances
constantes, les amortissements constants

FORMALISER L’ENTREE EN RELATION
La lettre d’entrée en relation
La lettre de mission
COMPRENDRE LA SITUATION FAMILIALE
ETABLIR UNE CARTOGRAPHIE DU PATRIMOINE
EVALUER LE BUDGET
DECOUVRIR LES PROJETS DU CLIENT
INTEGRER LES BESOINS EN TERMES DE PREVOYANCE
CREER LE R.I.P.

LE SYSTEME FISCAL FRANÇAIS
LES SOURCES DU DROIT FISCAL
LA LOI DE FINANCES
L’IMPOT SUR LE REVENU DE LA PERSONNE PHYSIQUE
LA DETERMINATION DES REVENUS NETS CATEGORIELS
LA DETERMINATION DU REVENU GLOBAL NET IMPOSABLE
LE CALCUL DE L’IMPOT BRUT
LES REDUCTIONS D’IMPOT
LES CREDITS D’IMPOT
LE PLAFONNEMENT GLOBAL DES NICHES FISCALES
LA CONTRIBUTION EXCEPTIONNELLE SUR LES HAUTS REVENUS (CEHR)
LES MECANISMES DE LISSAGE
LE CAS DE LA PLUS-VALUE DE CESSION D’IMMEUBLES
LES PRELEVEMENTS SOCIAUX SUR LES REVENUS DU PATRIMOINE ET DES
PLACEMENTS
L’IMPOT SUR LA DETENTION DU PATRIMOINE : L’IMPOT DE SOLIDARITE SUR LA
FORTUNE : L’ISF
L’IMPOT SUR LA DETENTION DU PATRIMOINE : LA TAXE FONCIERE
LA TAXE D’HABITATION
LA CONTRIBUTION A L’AUDIOVISUEL PUBLIC
LA TRANSMISSION DU PATRIMOINE : LES DROITS DE MUTATION A TITRE GRATUIT

LA PREVOYANCE ET LA SANTE
LE PARTICULIER ET LE PROFESSIONNEL (SALARIE OU TNS) :
LES SOLUTIONS :
LES RETRAITES SALARIES ET FONCTIONNAIRES :
Les différents régimes de retraite
Les régimes des salariés de l’industrie, du commerce, des services et du secteur
agricole
Le régime des fonctionnaires
LES RETRAITES T.N.S. :
Les différents régimes de retraite
Les régimes des artisans, commerçants et industriels
Les régimes des professions libérales
Les régimes des exploitants agricoles :
LE PLAN D’EPARGNE RETRAITE POPULAIRE
LE CONTRAT RETRAITE LOI MADELIN

LES DISPOSITIFS D’EPARGNE :
LES PLANS D’EPARGNE SALARIALE :
Focus sur le compte épargne temps

DEFINITION ET OBJECTIFS DU CONTRAT D’ASSURANCE VIE
LE SOUSCRIPTEUR
L’ASSURE
LE BENEFICIAIRE
L’ASPECT FINANCIER DU CONTRAT D’ASSURANCE VIE
LES LIMITES
LA VIE DU CONTRAT
LE DENOUEMENT DU CONTRAT D’ASSURANCE VIE
LES ENJEUX CIVILS DU CONTRAT D’ASSURANCE VIE
AUTRES TYPES DE CONTRAT D’ASSURANCE VIE

MAITRISER LES ELEMENTS CLES POUR BATIR UNE STRATEGIE IMMOBILIERE
LE MARCHE DE L’IMMOBILIER
LES DIFFERENTES MODALITES D’ACQUISITION
ASSURER LA GESTION DU BIEN
INTEGRER LES PRINCIPAUX PARAMETRES DE LA FISCALITE IMMOBILIERE
ESTIMER LA PERFORMANCE D’UN INVESTISSEMENT IMMOBILIER
LA DEFISCALISATION IMMOBILIERE
L’IMMOBILIER PAPIER :
Focus sur le viager

OBJECTIFS ET INTERET DE LA SOCIETE CIVILE
LA CONSTITUTION DE LA SOCIETE CIVILE
VIE DE LA SOCIETE CIVILE
FISCALITE ET SOCIETE CIVILE
LA SOCIETE CIVILE IMMOBILIERE
LA SOCIETE CIVILE DE PORTEFEUILLE

Ce diagnostic devra mettre en évidence les forces et les faiblesses de la composition du patrimoine, en
prenant en compte des éléments recueillis : stocks, flux, objectifs et préoccupations patrimoniales.
ETABLIR UN ETAT DES LIEUX PATRIMONIAL
Identifier les objectifs et les contraintes
ANALYSER LES STOCKS (ACTIF/PASSIF)
ANALYSER LES FLUX (LE BUDGET)
DETERMINER LA CAPACITE D’EPARGNE
ANALYSER LA SITUATION JURIDIQUE, SOCIALE, FAMILIALE, CIVILE, FISCAL

COMMENTER L’ANALYSE DU BILAN PATRIMONIAL FORCES ET FAIBLESSES
PRESENTER LE DIAGNOSTIC EN LIEN AVEC LES OBJECTIFS PATRIMONIAUX DU
CLIENT
PRESENTER ET JUSTIFIER LES PRECONISATIONS
JURIDIQUES/FISCALES/FINANCIERES
VALIDER LE PLAN D’ACTIONS
METTRE EN OEUVRE LES SOLUTIONS FINANCIERES VALIDEES PAR LE CLIENT
ACCOMPAGNER LE CLIENT DANS LA MISE EN OEUVRE DES SOLUTIONS JURIDIQUES
INCOMBANT A DES PROFESSIONS ORDINALES
CREATION DU BILAN PATRIMONIAL

LE PATRIMOINE DU CHEF D’ENTREPRISE
LES STRATEGIES DE PREVOYANCE DU CHEF D’ENTREPRISE
LA HOLDING
LA TRANSMISSION DE L’ENTREPRISE
LES OUTILS D’OPTIMISATION DE LA PLUS-VALUE.
LES CAS DE CESSION POUR CAUSE DE DEPART A LA RETRAITE
LBO/OBO

LE DIAGNOSTIC DE L’ENTREPRISE
LE DIAGNOSTIC JURIDIQUE
LE DIAGNOSTIC STRATEGIQUE
LA NOTATION FINANCIERE
LES METHODES D’EVALUATION

ANALYSE JURIDIQUE DU DEMEMBREMENT DE PROPRIETE
GRANDS PRINCIPES PATRIMONIAUX DU DEMEMBREMENT DE PROPRIETES
LES SOURCES DU DEMEMBREMENT DE PROPRIETE
VALORISATION DE L’USUFRUIT ET LA NUE-PROPRIETE
DEMEMBREMENT PORTANT SUR DES BIENS IMMOBILIERS
DEMEMBREMENT PORTANT SUR DES TITRES FINANCIERS
DEMEMBREMENT DE PROPRIETE ET PART DE SOCIETE CIVILE DE PORTEFEUILLE
IMMOBILIER (SCPI)
L’USUFRUIT SUCCESSIF
LE QUASI-USUFRUIT
L’APPORT DE DROITS DEMEMBRES
ASPECTS FISCAUX DU DEMEMBREMENT DE PROPRIETE

LES OUTILS DE SUIVI
LA SELECTION DES FONDS
CREER UNE VEILLE JURIDIQUE, SOCIALE, FISCALE ET ECONOMIQUE
METTRE A JOUR LE BILAN PATRIMONIAL
ADAPTER LES SOLUTIONS PATRIMONIALES EN FONCTION DES EVOLUTIONS DE LA
SITUATION DU CLIENT

DEVELOPPER UN RESEAU
LES TECHNIQUES DE VENTE
LES ETAPES D’UNE NEGOCIATION
LE SUIVI DU CLIENT ET LA FIDELISATION

ANGLAIS FINANCIER ET PATRIMONIAL
DROIT CIVIL DANS UN CONTEXTE INTERNATIONAL
FISCALITE
TECHNIQUES PATRIMONIALES

INTRODUCTION ET DEFINITION
LES CONDITIONS FONDAMENTALES DU PROJET ENTREPRENEURIAL
LES ETAPES ET COMPOSANTES D’UN PROJET ENTREPRENEURIAL

REALISER UN PLAN DE COMMUNICATION
LE MARKETING BANCAIRE
GESTION DE PROJET

PILOTAGE COMMERCIALE DE LA PERFORMANCE D’UNE UNITE BANCAIRE
GESTION ET MANAGEMENT DES RH
LES COMPETENCES COMPORTEMENTALES Savoirs-être by NOSCHOOL
S’adapter
Interagir
Se dépasser
S’organiser
Fédérer